Zugeordnete Institute
Fragen und Antworten zur Bereitstellung des Datenbestands
Die Spezifikation Einreicherdatei existiert in einer Basis- sowie einer erweiterten Version. Welche dieser Versionen ist durch unser Institut umzusetzen?
Innerhalb welchen Zeitraums ist eine Einreicherdatei zu erstellen und zu übergeben?
In unserer Hauptanwendung existieren mehrere Kundennummern für einen Einleger. Was ist bei Befüllung der Felder B2, C2A und D2 (Ordnungskennzeichen) zu beachten?
Welche Informationen werden im Feld B15 (Kundenkontakt) erwartet?
Sind sogenannte überzahlte Aktivkonten bei Erstellung der Einreicherdatei zu berücksichtigen?
Wie sind Gemeinschaftskonten gemäß § 7 Abs. 4 EinSiG in der Einreicherdatei darzustellen?
Wie ist bei BGB-Gesellschaften gemäß § 705 ff. BGB die Anzahl der Kontoinhaber im Feld C5 anzugeben?
Welcher Wert ist bei Wohnungseigentümergemeinschaften im Feld C5 zu berücksichtigen?
Was ist unter Verbindlichkeiten aus Wertpapiergeschäften zu verstehen und sind diese in die Einreicherdatei aufzunehmen?
Wie ist mit bestandslosen Konten zu verfahren?
Wie ist bei der Erstellung der Einreicherdatei mit Sammel- und CpD-Konten zu verfahren?
Zu welchem Zeitpunkt hat die Zinsabgrenzung zu erfolgen?
Wie sind sogenannte Einmalgutschriften (z. B. Bonuszins) am Ende der Sparvertragslaufzeit zu behandeln?
In welcher Detaillierungstiefe ist der Branchenschlüssel (Feld B13) anzugeben?
Was ist bei der Datenbereitstellung in den Feldern B14 (Ausschlusskennzeichen Kunde), C20 (Ausschlusskennzeichen Konto) und C21 (Weitere Zustandsverschlüsselungen) zu beachten?
Handelt es sich bezüglich des Feldinhalts C4 um den wirtschaftlich Berechtigten im Sinne der Geldwäschebekämpfung oder um den Verfügungsberechtigten?
Was ist bei Einlagen zu beachten, die von einer restriktiven Maßnahme einer Behörde oder internationalen Organisation betroffen sind?
Kann statt der Kontonummer auch die IBAN in Feld C2 (Kontonummer) angegeben werden?
Wie ist Feld C12 (Zinssatz) zu füllen, wenn der Zinssatz der Einlage variabel ist?
Was ist bei Feld C15 (Fälligkeitsmerkmal) zu beachten?
Was ist bei der Bereitstellung der Information in Feld C22 (EWR-Niederlassung) zu beachten?
Für unsere Kunden liegen verschiedene Anschriften, beispielsweise Versand- oder Wohnsitzadresse, vor. Welche Adresse ist für die Einreicherdatei zu berücksichtigen?
Die für die Erstellung der Einreicherdatei relevanten Daten liegen bei uns in verschiedenen Teilsystemen vor. Können die Daten in mehreren Dateien bereitgestellt werden?
In der Spezifikation Einreicherdatei erfolgt keine Unterscheidung zwischen Pflicht- und Optionalfeldern. Welche Felder sind in jedem Fall zu liefern?
Die in der Spezifikation Einreicherdatei für einige Felder hinterlegten Restriktionen hinsichtlich Feldlänge und -format unterscheiden sich von den in unseren Systemen verwendeten Feldformatierungen. Sind diesbezügliche Anpassungen möglich?
Wie ist zu verfahren, wenn der Inhalt bereitzustellender Informationen das eigentlich gemäß Spezifikation Einreicherdatei ausschließlich für die Feld-Separierung vorgesehene Zeichen * beinhaltet?
1999-02 aufgeführt sind?
Existiert eine Musterdatei, aus der auf Basis von Beispieldaten die technische Umsetzung der Einreicherdatei ersichtlich ist?
Die Einreicherdatei soll als so genannte CSV-Datei bereitgestellt werden. Für CSV-Dateien existiert bekanntlich kein einheitliches Dateiformat. Gibt es eine Dokumentation, die die speziellen Anforderungen an dieses Dateiformat erläutert?
Sind die den Kunden betreffenden Datensätze (B-, C- und D-Sätze) jeweils hintereinander in die Einreicherdatei aufzunehmen?
Wie ist bei Erstellung einer Meldedatei zu entschädigungsfähigen und gedeckten Einlagen zu verfahren, sofern keine gesetzlich gedeckten Einlagen durch die Bank gehalten werden?